上周有个新手问我：”李哥，我EA每次下0.1手，赚了三个月，一周还回去还倒亏，问题出在哪？”这个问题我太熟了——不是策略问题，是仓位公式错了。今天聊聊我用了六年的仓位计算方法，不高级，但能保命。
先看这组对比，同样一万美金起步跑两年，四种仓位公式的结局天差地别：
固定手数的问题在哪？0.1手在账户一万的时候是1%的风险，等账户涨到十万，0.1手变成0.1%——白白浪费了复利；反过来账户亏到五千，0.1手变成2%的风险，死得更快。固定手数是”刻舟求剑”，账户在变，仓位不变，迟早出问题。
我的笨办法：固定风险百分比。公式一句话：手数 = 账户权益 × 1% ÷ (止损点数 × 每点价值)。比如账户一万刀，这单止损30点，欧美每点价值1美金，那手数就是 10000 × 0.01 ÷ 30 = 0.33手。每笔亏最多亏100刀，赢一单赚多少全看行情给多少。这样账户翻倍，手数自动翻倍；账户腰斩，手数自动减半，永远输得起。
为什么是1%不是2%？我做过压力测试：1%风险下连亏20单，账户回撤18%，心态不崩，还能按纪律执行；2%风险下连亏15单，回撤26%，大部分人这时候已经开始手动干预EA了——而干预EA是我见过的最大的亏损来源。你要是心脏大，可以放到1.5%，但我劝你别。
凯利公式呢？算过，我的策略胜率52%、盈亏比1.8，凯利算出来是满仓23%——谁信谁死。凯利的假设是无限次交易和静态概率，实盘里两个条件都不成立。所以我的用法是：凯利值除以4当上限参考，大部分时候老老实实用固定1%。
最后说个细节：账户权益取周一早上的净值，不是盘中实时净值。盘中实时算手数会让你在浮亏时被动加仓、浮盈时过早收手，周一早上算一次，一周不变，心态稳得多。
你们现在用什么方法算手数？有没有更简单的野路子，评论区比比。
